Главная/Статьи/Финансовая пирамида: как ее распознать

Финансовая пирамида: как ее распознать

30/09/2020 в 23:45
Вездеход арестовали у компании из-за долга по зарплате в Забайкалье
30/09/2020 в 23:20
Советник по вопросам пожилых появится при омбудсмене Забайкалья
30/09/2020 в 22:25
Врезавшаяся в микроавтобус иномарка сбила женщину на «зебре» в Чите
30/09/2020 в 21:18
Депутаты раскритиковали новые должности при замах губернатора края
30/09/2020 в 20:06
«ЗР» в соцсетях запустил экспресс-розыгрыш билетов в «Звёздный цирк»
30/09/2020 в 19:55
Профессиональную фотосессию разыграет «ЗР» в Instagram
30/09/2020 в 19:44
В Краснокаменске отметили 75-летие атомной промышленности
30/09/2020 в 19:29
Осипов призвал наказывать забайкальцев за нарушения мер по COVID
30/09/2020 в 18:33
Запретить вывоз круглого леса из России с 2022 года поручил Путин
30/09/2020 в 17:56
У отца Шамсутдинова нет денег, чтобы приехать на суд в Читу
30/09/2020 в 17:32
Водонапорную башню отключили в посёлке в Чите
30/09/2020 в 17:07
Вынесен приговор экс-министру сельского хозяйства Кузьминову
30/09/2020 в 16:32
Автобусы «Чита-Могзон» снова начнут ходить с 1 октября
30/09/2020 в 16:08
Забайкалка выиграла соревнования по конькобежному спорту в Иркутске
30/09/2020 в 15:45
Выплаты за работу в условиях COVID получили 7 тысяч медиков Забайкалья
30/09/2020 в 15:19
Читинца разыскивают за показ искусственного полового органа детям
30/09/2020 в 14:54
Первый снег выпадет в Забайкалье в ближайшие сутки
30/09/2020 в 14:44
Проект «Безопасные дороги» направлен на улучшение транспортной сферы
30/09/2020 в 14:29
Двое забайкальцев за сутки отдали 2,5 млн рублей мошенникам
30/09/2020 в 14:03
Семейным дебоширам в Забайкалье будут выписывать предупреждения
30/09/2020 в 13:51
Школы Агинского ушли на «дистанционку» из-за коронавируса
30/09/2020 в 13:38
Путин наградил пожарного-десантника из Забайкалья
30/09/2020 в 13:11
Порядок действий при отсутствии тепла и горячей воды публикует «ЗР»
30/09/2020 в 12:46
«ЗР» повторил выпуск газеты 1965 года к юбилею читинской ТЭЦ
30/09/2020 в 12:22
Отец Шамсутдинова — об иске к сыну: Хотят еще тут денежку срубить
30/09/2020 в 11:57
Закрыть «наливайки» площадью меньше 40 кв.м. предложили в Забайкалье
30/09/2020 в 11:33
Депутаты подготовят предложения о снижении цен на ГСМ в Забайкалье
30/09/2020 в 11:10
Еще одна смерть от коронавируса подтверждена в Забайкалье
30/09/2020 в 10:56
Осипов принял участие в заседании российско-китайской МПК
30/09/2020 в 10:42
Один человек попал в больницу после ДТП в Каштаке — УГИБДД

Что такое финансовая пирамида?

Классическая финансовая пирамида мошенническая схема получения дохода. Финансы поступают за счет постоянного привлечения новых участников. Те вносят деньги, затем привлекают новых людей пирамида растет. При этом верхушка действительно может заработать. А низы пирамиды ничего не получают они наивно пожертвовали свои деньги тем, кто стоит на ступеньку выше пирамиды.

Эта классическая схема верхи ликуют, низы в пролете была актуальна 20 лет назад. Если кто-то рассказывает вам, что в 90-е он сорвал куш в пирамиде, может быть, так и было не соврал, а сорвал. Но это не повод повторить его подвиг в наше время такие схемы не работают. Правила изменились. Запомните: сегодня на финансовых пирамидах заработать нельзя.

Если вы решите вложить свои деньги в финансовую пирамиду, надеясь стать партнером и обогатиться, оказавшись на верхушке вы не получите ничего. Просто отдадите свои деньги организаторам. Современные пирамиды это мошенничество. Действуют они стремительно: агрессивная реклама, сбор денег с тех, кто верит в чудо (или халяву) и на этом… все. Организаторы скрываются с деньгами обманутых вкладчиков, чтобы на новом месте открыть другой инвестиционный проект. Пока не попадут в тюрьму.

По оценкам Банка России и правоохранительных органов, количество финансовых пирамид снижается:

В 2015 году было выявлено 200 таких организаций, в 2016 180.

Нанесенный ими ущерб сократился с 5,5 до 1,5 миллиардов рублей.

Средняя продолжительность жизни пирамиды сократилась с 10 месяцев до трех.

Виды финансовых пирамид

Финансовая пирамида как она есть

Иногда организаторы пирамиды не скрывают ее сути. Они весьма убедительно объясняют механизм действия и демонстрируют логичные расчеты. Доводы примерно такие: за счет интернета появилось много каналов для привлечения новых партнеров, сегодня этот бизнес еще более успешен, чем в 90-е, благодаря виртуальному пространству.

Пирамида как инвестиционная компания

Не все мошенники (на то они и мошенники) честно называют свою деятельность финансовой пирамидой. Зачастую они позиционируют себя как инвестиционное предприятие. Придумывают громкие и привлекательные названия: ИТ-компания, интернет-компания, инновационный проект. Предлагают приобрести акции и облигации, обещают вкладывать деньги в высокодоходное строительство, в золотодобычу или в сверхэффективное производство (правда, не совсем понятно, в какое именно) вариантов множество. Голова кружится от перспектив сотрудничества с такими успешными людьми.

Пирамида как кредитная организация

Еще один вид финансовых махинаций обман людей, которые либо не могут получить кредит в банке из-за плохой кредитной истории, либо не могут его выплачивать. Пирамида прикидывается микрофинансовой организацией или даже банком, мошенники называют себя кредитными бюро, программой антидолг, центром финансовых услуг и могут предлагать такие услуги:

o Вам отказали в банке? Мы поможем!

Вам предложат внести всего 20% от суммы кредита, а остальное якобы за счет фирмы. Точнее, за счет новых желающих получить такой привлекательный кредит. В итоге, конечно, никто из вкладчиков ничего не получит.

Если у вас плохая кредитная история, не прибегайте к помощи сомнительных компаний, вы можете ее исправить.

o Рефинансируем ваш кредит! Избавим от задолженности!

Принцип тот же человек вносит 30% от суммы кредита, а остальное якобы оплачивает фирма за счет притока новых должников. Понадеявшись на щедрость компании, должники не только не возвращают банкам кредиты, но и теряют еще больше денег.

Пирамида как что-то еще

Мошенники изобретательны, они маскируются и под другие формы организаций: управляющие компании, потребительские кооперативы, известные компании. Порой не так просто понять, что перед вами настоящая компания или финансовый пузырь. Только 24% из числа опрошенных людей смогли вычислить из инвестиционных предложений пирамиду (по данным исследования аналитического центра НАФИ, проведенного в 2018 году). Будьте бдительны! Есть несколько важных правил, соблюдение которых поможет вам выявить мошенников.

Как распознать финансовую пирамиду?

Самое первое, на что вы должны обратить внимание, отсутствие лицензии Банка России (либо Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг / Федеральной службы по финансовым рынкам) на ведение заявленной деятельности. Даже если вам показали официальную бумагу, ее лучше перепроверить сверьтесь со Справочником по кредитным организациям и Справочником участников финансового рынка.

Собственно, на этом можно и прекратить выведение на чистую воду: вкладывать деньги в компанию без лицензии нельзя вы их потеряете. Но есть и другие признаки, которые также указывают на то, что перед вами не высокодоходный проект, а мошенники:

Подозрительно, если компания зарегистрирована буквально вчера, накануне сбора средств, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Проверьте ее в Едином государственном реестре юридических лиц ФНС России.

Организация активно рекламируется и публично обещает неслыханно высокий доход, намного выше рыночного уровня. На фондовом рынке такие заявления запрещены.

Вам заявляют, что рисков нет. Настоящие инвестиционные компании предупреждают вкладчиков о рисках инвестиций.

Предварительные взносы надо внести небольшую сумму денег, как правило, наличными, чтобы вас допустили до возможности вложиться в проект (и потом получать гигантские дивиденды). Это явный признак нечестной игры.

Если компания заявляет, что инвестирует ваши деньги в высокодоходные предприятия (нефте- или золотодобыча, строительство), просите документальных подтверждений этой деятельности. Документов нет 100%, что перед вами мошенники.

Из договора непонятно, несет ли компания ответственность перед вами в случае, если что-то пойдет не так. Или понятно, что ответственности перед вами никто не несет. И вы не несите им свои деньги ни в коем случае.

Вас просят приводить новых клиентов это аргумент в пользу того, что перед вами непрозрачная финансовая схема, где хотят нажиться на других.

Итак, принимая решение:

1. Соберите всю возможную информацию о компании.

2. Внимательно изучите документы.

3. Не торопитесь.

Не поддавайтесь на провокации, если вас торопят скорее подписать договор и внести деньги. При необходимости проконсультируйтесь с юристом. Но что делать, если вы все же стали жертвой финансовой пирамиды?

Поделиться в соц. сетях:
Комментарии
0
Будь в курсе всех главных
новостей первым!
Подпишись на нас в соц.сетях
Актуальные новости
Происшествия
30/09/2020 в 11:45
Вездеход арестовали у компании из-за долга по зарплате в Забайкалье

Работодатель не выплатил бывшей сотруднице 647 тысяч рублей

Общество
30/09/2020 в 11:20
Советник по вопросам пожилых появится при омбудсмене Забайкалья

Это не потребует дополнительного финансирования из бюджета

Происшествия
30/09/2020 в 10:25
Врезавшаяся в микроавтобус иномарка сбила женщину на «зебре» в Чите

От удара пострадавшую отбросило на несколько метров

Политика
30/09/2020 в 09:18
Депутаты раскритиковали новые должности при замах губернатора края

Это не соответствует логике оптимизации расходов

Общество
30/09/2020 в 08:06
«ЗР» в соцсетях запустил экспресс-розыгрыш билетов в «Звёздный цирк»

Подведение итогов уже 1 октября!

Общество
30/09/2020 в 07:44
В Краснокаменске отметили 75-летие атомной промышленности

На праздничном концерте выступили специальные гости - певец Алексей Петрухин и

Подписаться на газету